Inkasso beauftragen: Die zuverlässige Lösung bei Zahlungsverzug

Offene Rechnungen verschlechtern die Liquidität von Unternehmen

Zahlen Kunden ihre Rechnungen nicht, fehlen den betroffenen Unternehmen Einnahmen, die oft schon fest eingeplant waren. Auch die eigenen Kosten für die Aufträge sind zu diesem Zeitpunkt meist längst bezahlt. Gleichzeitig laufen die Ausgaben weiter und müssen pünktlich beglichen werden. Wenn dann mehrere Zahlungsausfälle zusammenkommen, schrumpft der finanzielle Spielraum für Unternehmen spürbar und geplante Vorhaben müssen zurückgestellt werden. Im ungünstigsten Fall können Unternehmen dann auch ihren eigenen Verpflichtungen nicht mehr rechtzeitig nachkommen und geraten selbst in Zahlungsverzug. Aus diesem Grund sollten Unternehmen offene Forderungen frühzeitig und konsequent verfolgen, bei Bedarf mit Unterstützung eines Inkassounternehmens.

Was tut ein Inkasso-Unternehmen und wie geht es vor?

Inkassounternehmen arbeiten grundsätzlich mit anderen Unternehmen zusammen, die offene Forderungen gegenüber ihren Kunden oder Geschäftspartnern haben. Befindet sich ein Schuldner mit einer Zahlung im Verzug, kann das Unternehmen ein Inkassounternehmen mit der Durchsetzung der offenen Forderung beauftragen.

Unmittelbar nach der Beauftragung beginnt das Inkassoverfahren mit dem Verschicken eines Mahnschreibens. Die erste Zahlungsaufforderung durch das Inkassounternehmen erfolgt im Rahmen des außergerichtlichen Inkassoverfahrens. Falls der Kunde die geforderte Geldsumme dennoch nicht zahlt, wird das gerichtliche Mahnverfahren eingeleitet. In Einzelfällen kann es im Anschluss des gerichtlichen Mahnverfahrens zu einer Zwangsvollstreckung kommen – sofern der Kunde sich nach dem Vollstreckungsbescheid weiterhin weigert, seine Schulden zu bezahlen.

Viele Schuldner zahlen ausstehende Beträge jedoch nicht, weil sie es nicht wollen, sondern weil sie es nicht können. Ist der Kunde zum Zeitpunkt des gerichtlichen Verfahrens zahlungsunfähig, ist die Arbeit für ein Inkassobüro keinesfalls beendet. Es kann stattdessen mit einer Titelüberwachung beauftragt werden. Dabei steht der Schuldner innerhalb der nächsten 30 Jahre hinsichtlich seiner finanziellen Situation unter Beobachtungen. Erweist er sich innerhalb dieses Zeitfensters erneut als zahlungsfähig, können die Schulden auch Jahre später eingefordert werden.

Inkasso beauftragen: Wir holen Ihr Geld zurück

Unbezahlte Rechnungen und offene Forderungen können für Unternehmen schnell zu einer Belastung werden, sowohl finanziell als auch organisatorisch. Wenn Kunden trotz Fälligkeit nicht zahlen und auch Zahlungserinnerungen oder Mahnungen keinen Erfolg bringen, kann die Beauftragung eines Inkassounternehmens sinnvoll sein. So können offene Beträge professionell eingefordert werden, während Sie sich wieder auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

Mit Hansen Forderungsmanagement haben Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite. Seit 15 Jahren unterstützen wir Unternehmen durch die professionelle Betreibung von Forderungen. Mehr als 1.225 Kunden vertrauen bereits auf unsere Leistungen im Bereich Inkasso und Forderungsmanagement.

Voraussetzungen: Wer kann ein Inkassounternehmen beauftragen?

Grundsätzlich kann jeder Gläubiger ein Inkassounternehmen mit der Durchsetzung einer offenen Forderung beauftragen. Dazu zählen sowohl Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen als auch Privatpersonen, sofern eine berechtigte Forderung gegenüber einem Schuldner besteht.

Voraussetzung für die Beauftragung ist, dass die Forderung fällig und nachvollziehbar ist und sich der Schuldner mit der Zahlung im Verzug befindet. Als Nachweis können beispielsweise Rechnungen, Verträge oder andere Unterlagen dienen, aus denen die Forderung hervorgeht. Eine vorherige Mahnung kann je nach Fall erforderlich sein, mehrere Mahnungen sind jedoch nicht grundsätzlich vorgeschrieben.

Wann sollte ein Inkassounternehmen eingeschaltet werden?

Bestehen offene Forderungen gegenüber einem Kunden, werden die ersten Schritte von vielen Unternehmen zunächst selbst übernommen. Üblicherweise wird bei Zahlungsverzug zunächst eine Zahlungserinnerung oder Mahnung verschickt, mit der der Schuldner zur Begleichung der offenen Forderung aufgefordert wird. Führt dies nicht zum gewünschten Ergebnis, kann ein Inkassounternehmen mit der weiteren Bearbeitung der Forderung beauftragt werden.

Entscheidend ist für das Inkasso der Verzug, denn nur dann ist die Beauftragung möglich und der Schuldner muss die Inkassokosten übernehmen. Ohne Mahnung tritt ein Verzug zum Beispiel ein, wenn ein fester oder ab der Lieferung berechenbarer Zahlungstermin verstrichen ist, der Kunde die Zahlung endgültig verweigert oder 30 Tage nach Fälligkeit und Zugang der Rechnung vergangen sind (§ 286 BGB).

Mit der Beauftragung geben Sie die weitere Kommunikation mit dem Schuldner an einen professionellen Partner ab. Das Inkassounternehmen übernimmt anschließend die erforderlichen Schritte und setzt sich dafür ein, dass die offene Forderung beglichen wird

Wann ist der richtige Zeitpunkt für die Beauftragung?

Ist der Verzug eingetreten, sollten Sie die Übergabe nicht unnötig hinauszögern. Je älter eine Forderung ist, desto geringer sind erfahrungsgemäß die Chancen auf eine vollständige Zahlung der Forderung.

 Diese Anzeichen sprechen dafür, ein Inkassounternehmen einzuschalten:

• Mahnungen, Anrufe oder E-Mails bleiben unbeantwortet.

• Zahlungszusagen werden wiederholt nicht eingehalten.

• Vereinbarte Raten bleiben aus oder gehen nur unregelmäßig ein.

• Es gibt Hinweise auf finanzielle Schwierigkeiten beim Kunden.

Inkasso für B2B vs. B2C: Die Unterschiede

Bei Geschäftskunden tritt der Verzug nach 30 Tagen automatisch ein. Ist unklar, wann die Rechnung angekommen ist, zählt der Empfang der Ware oder Leistung. Der Verzugszins liegt aktuell bei 9 Prozentpunkten über dem Basiszinssatz. Zusätzlich können Sie eine Pauschale von 40 Euro verlangen, die allerdings auf spätere Inkassokosten angerechnet wird (§ 288 BGB).

Bei Verbrauchern gilt die 30-Tage-Frist dagegen nur, wenn die Rechnung ausdrücklich darauf hinweist. Der Verzugszins beträgt aktuell 5 Prozentpunkte über dem Basiszinssatz, eine Pauschale gibt es nicht. Zudem gelten für Privatpersonen besondere Schutzvorschriften.

Woran ist ein seriöses Inkasso-Unternehmen zu erkennen?

Wer ein Inkassounternehmen beauftragen möchte, sollte auf einige wichtige Punkte achten. Ein seriöser Anbieter arbeitet transparent, verfügt über die erforderliche Registrierung und informiert seine Kunden nachvollziehbar über den Ablauf und die anfallenden Kosten. Auch ein persönlicher Ansprechpartner und eine kompetente Beratung sind wichtige Kriterien bei der Auswahl eines Inkassodienstleisters.

Darüber hinaus sollte ein seriöses Inkassounternehmen über ausreichende Erfahrung im Forderungsmanagement verfügen und die Interessen des Gläubigers professionell vertreten. Die Registrierung im Rechtsdienstleistungsregister bietet dabei eine wichtige Möglichkeit, die rechtliche Zulassung eines Anbieters zu überprüfen.

Bei Hansen Forderungsmanagement setzen wir auf transparente Abläufe, persönliche Beratung und eine professionelle Bearbeitung Ihrer Forderungen. So wissen Sie von Anfang an, wie der weitere Ablauf aussieht und haben einen festen Ansprechpartner für Ihre Anliegen.

Kurze Checkliste für die Identifizierung eines seriösen Inkassobüros

• Eintrag im Rechtsdienstleistungsregister
• Vollständiges Impressum
• ransparente Angaben zu Ablauf und Kosten
• Schriftlicher Inkassovertrag mit klaren Konditionen
• Nachvollziehbare Kostenaufstellung gegenüber Schuldnern
• Fester, gut erreichbarer Ansprechpartner
• Laufende Information über den Bearbeitungsstand
• Sachlicher und respektvoller Umgang mit Schuldnern
• Sichere, DSGVO-konforme Datenverarbeitung
• Positive Bewertungen anderer Gläubiger

Warum sollten Sie Hansen Inkasso und Forderungsmanagement beauftragen?

Hansen Forderungsmanagement wurde 2011 in Köln gegründet und wird bis heute von dem Gründer René Hansen persönlich geführt. Wir sind beim Bundesamt für Justiz registriert, seit 2015 Mitglied im Mittelstandsverband BVMW und arbeiten eng mit Verbänden, Kooperationspartnern und etablierten Datenquellen für Adress- und Bonitätsermittlungen zusammen.

Unsere Erfahrung zeigt, dass die meisten Schuldner nicht aus böser Absicht nicht zahlen, sondern den Überblick verloren haben. Deshalb suchen wir zuerst das Gespräch und eine Lösung, die Ihr Kunde auch einhalten kann. So bleibt Ihre gute Kundenbeziehung im besten Fall erhalten. Reicht das nicht aus, gehen wir konsequent den gerichtlichen Weg, über unser Partnernetz auch in mehr als 180 Ländern. Eine eigene Inkassosoftware und ein Schuldnerportal sorgen dabei für eine schnelle Bearbeitung Ihres Inkassofalls und Transparenz über den aktuellen Stand unserer Arbeit.